兴证全球基金
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持有一只基金多长时间比较合适?

这是很多基金投资者的热门疑问之一!

其实对于权益基金来说,如果投资者买到的是绩优基金经理的产品,能够较好地穿越牛熊周期,那肯定是持有时间越长越好。但是考虑到很多投资者的流动性需求,越来越多的公募基金管理公司将产品设计成最短持有期的形式,8月25日起正式发行的明升亚洲手机版合丰三年持有期混合型基金(下称“明升亚洲手机版合丰”)便是如此,而且此次兴证全球基金(原“明升亚洲手机版基金”)也为明升亚洲手机版合丰配备了金牛基金经理季文华。

 

让投资简单一些

 

投资的困难之处在于它所面对的是一个一直处于波动的市场中。正所谓盈亏同源,一个没有波动的市场是没有盈利的可能性的,但是多数投资者都讨厌波动,因为它是亏损的主要原因。

“市场短期会受到来自各个维度的因素影响而呈现出较为复杂的波动,因此会呈现出较大的不确定性,”有业内人士表示,“这种波动过程会使得很多个人投资者出现亏损。但是如果能够拉长投资期限,可以大大提高胜率。”

海通证券统计数据显示,以中证偏股基金指数近10年(2010630日至2020630日)的数据测算:持有3个月,获得正收益的样本占比仅略高于50%,平均回报仅为2.2%;而持有3年,获得正收益的样本占比上升到72%,平均年化回报达8%

巴菲特说股市就是一个再交换中心,资金从积极的人士之手流向有耐心之人手中。大部分投资者正是因为管不住手的习惯错失了基金在长期维度内创造的价值。 “将投资期限拉长一些,无疑可以让投资简单一些。” 上述人士表示,“我们也很高兴地看到越来越多的基金管理公司都将产品设置了一定的最短持有期,从制度层面去帮助投资者做好交易管理,从而更好地享受基金投资收益。”

 

明升亚洲手机版合丰三年持有混合即将发行

 

显然投资不是简单地筛选出有最短持有期的产品即可,如果投资者还能在全市场的基金产品中,通过精选基金公司、基金经理的方式加以筛选,那么通过时间的历练之后,获得较好收益的概率很有可能还会进一步提升。

而精选的方式,其实也是很简单,选择过往业绩表现优秀、整体主动管理能力比较强的基金公司,自然范围就缩小了很多。

比如“做精品店”的兴证全球基金,在主动管理方面一直有口皆碑,近期也刚好要发行一只三年期基金--明升亚洲手机版合丰三年持有混合,记者注意到,该基金将于2020年8月25日正式发行,限额80亿元。该基金的投资范围也较广,其业绩比较基准为:沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×20%+中债综合(全价)指数收益率×20%。

也就是说,该基金会有一定的比例投资于港股市场,在拟任基金经理季文华看来,“随着很多公司在港股上市以及在美股市场上市的公司回归,科技股在逐渐增多,与中国经济的相关度也越来越高。未来港股市场会越来越活跃,指数与经济相关度越来越真实,会孕育出越来越多的投资机会。”

 

绩优基金经理挂帅

明升亚洲手机版合丰拟任基金经理季文华,可能不少投资者都不会觉得陌生,早期专注于研究医药行业的他,曾任兴业证券股份有限公司研究员,嘉实基金研究员、基金经理。现任明升亚洲手机版社会责任混合基金经理。

从其任职回报来看,自2019年4月接手明升亚洲手机版社会责任混合以来,最近一年的收益为50.34%,排在同类产品前二分之一的位置。据了解,季文华最大的风格特点就是有着很强的“巴菲特”印记,同样喜欢买好公司并长期持有,与企业一起成长。

季文华说:“这或许是因为自己入行开始时就是看医药行业,医药行业里面好公司特别多,我的成长路径其实就是看着像恒瑞医药这样的好公司成长起来的,所以我更愿意去买这一类的公司,这对我来说是更大的成就。”

对于将要发行的新基金,季文华表示:“自己的组合里面会有战略性资产,这部分资产集中在消费、医药、科技这几大领域,这部分组合会在其中会占据六成仓位以上,甚至可能更高。”

不过季文华也坦言:“如果是在去年底,我会更偏向于成长类资产,现在从估值的性价比来看没那时候好,因此现在建仓会更加均衡一点,价值股的配置比例可能会更高一点,成长股的比例会低一些,但上述三个行业还是未来的制胜点,直接影响到产品收益率。”

 

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